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万亿中信证券的科技革命

简介: 万亿中信证券的科技革命
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券商行业的发展史,也是一部科技史。 从国外看,早在多年前,高盛就对外表示要将自身打造为“华尔街的谷歌”,依托自身科技能力和科技生态,高盛实现了业务的快速拓展与扩张;另一资管巨无霸贝莱德,也通过持续的科技投入,提升自身技术能力并进行对外输出。类似的案例不胜枚举。 从国内券商在金融科技转型方面的实践来看,每一次变革都带来了行业格局的重构,数字化已经深入到了券商行业所有业务链条中。当前,伴随着证券市场越来越国际化,国内券商行业的数字化又有哪些新的布局? 

截至2020年6月末,133家券商中有19家总资产超千亿,其中中信证券以9750.39亿元位居榜首。三季度末,中信证券总资产达到1.04万亿元,成为国内首家总资产突破万亿的券商。作为券商行业的老大,中信证券在金融科技布局上稳扎稳打,取得了一系列新的突破,为券商行业提供了可借鉴的案例。


1.科技给券商带来新变局

 从传统经纪业务向财富管理转型,中国证券行业正在迎来新的变局。一方面,证券行业面临更大的竞争压力,多元化成为发展方向;另一方面,新一轮数字化浪潮中,券商的数字化转型正在徐徐展开,已经成为各大券商的主要竞技场。 尤其是随着云计算、大数据、AI、区块链、5G等技术的发展,深度融入到了证券行业的全流程中,提升了用户体验,提高了行业运营效率。对于券商而言,数字化已经成为未来致胜的关键。券商该如何加入数字化的战局中? “证券行业应当着力于通过数字化转型提升内部管理水平,增强合规风控能力,实现金融科技与业务发展相互促进、良性循环。”中国证券业协会2020年8月发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》指出。 而作为券商行业当之无愧的行业龙头,中信证券资本实力雄厚,各项业务均处于市场领先地位。同时,公司重视大数据、人工智能、VR等在业务领域的应用,推动公司业务数字化转型。 在谈到具体的金融科技布局时,中信证券财富委相关负责人对轻金融表示,首先要落在经营管理上,强调数据的实时性,让每一笔决策和数据以最快的速度,成为经营决策的支撑;第二,是赋能到公司的流程上,提升公司运营效率;第三,是以客户中心,通过技术创新提升客户体验。 当前,中信证券的数字化转型正在按计划顺利推进,逐步建立了符合数字化转型的财富管理平台体系。一方面,中信证券以数据为基础,以科技手段,从传统的孤岛式展业转化为横纵贯通的数字化营销; 另一方面,强化员工用数字化平台的搭建与推广。 在券商多元化布局中,随着国内客户对海外资产配置、交易需求不断增加,本土机构积极拓展海外业务,海外业务已经成为一大突破口。 而提到国际化布局,中信证券已经走在了同业前列。早在2013年,中信证券就收购里昂证券以扩展国际业务,分支机构遍及英、美、澳、东南亚等15个国家和地区。公司还是“一带一路”地区布局最广的中国投资银行。 一位券商同行评价,中信证券对国际化布局的提速,符合战略定位,增强了盈利能力和跨境服务能力,巩固行业领先地位。“投行业务、经纪业务是当前行业境外市场业务的主要收入来源,中信证券接下来可能会重点拓展跨境投行业务、机构经纪业务及发展FICC业务。” 然而,开展国际业务并非易事,寻求差异化竞争至关重要。如果前期投入成本过高,业务发展充满不确定性。 在投资者全球化金融市场资产配置过程中,一个越来越明显的趋势是,随着机构全球化管理需求及接入投资市场越来越多,金融机构业务需要接入的交易所越来越多,对于行情服务的要求也越来越高。 面对单个行情服务要求越来越高、面向互联网的数据安全要求高、服务成本也高的现状,如何接入能够提供标准化金融市场信息的服务提供商尤为关键。这其中,实现各交易所行情服务技术标准的统一及行情弹性能力变得尤为重要。 

在这样的背景下,中信证券的海外布局是如何利用数字化破局的?

 

2.云行情让中信证券找到了突破口


随着全球金融市场波动性加剧、不确定性加大,金融机构急需通过弹性的能力来满足市场变化带来的服务弹性需求。需要关注的是,这种需求不仅包括物理基础设施上的弹性,更包括在交易所行情数据上也能享受弹性服务。

 

以中信证券为例,在全球数据方面主要有四大需求:一是全球股市数据,包香港、美国、日本、欧洲等主要市场的行情数据;二是全球主要期货等衍生品的行情数据;三是全球主要金融市场的产品数据;四是希望降低获得全球金融市场信息服务的成本。

 

在传统的模式下,要实现券商的上述需求,不仅难度大、成本高,放眼内地市场,还没有这样的第三方机构诞生。

 

云计算提供了更多可能性。从全球看,越来越多大型传统企业和金融机构会把一部分需要弹性伸缩、高并发计算应用放到云上,从而和自己在数据中心的应用形成能力相互补充,实现资源最大利用和投资回报率最大化。

 

这也是中信证券为自己的数字化找到的突破口。经过细致的市场调研与考察,最终选择了阿里云作为合作伙伴。

 

基于为中信证券客户提供及时准确的全球行情资讯信息的目标,2020年5月中信证券启动了阿里云美股纳斯达克行情产品的立项工作,走完前期的内部流程之后,仅用2周就完成前期技术对接工作,目前纳斯达克实时行情已经通过测试正式上线,在中信证券手机交易软件信e投APP为客户提供纳斯达克实时行情数据服务。

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目前,云行情在全球23个地理区域内运营着69个可用区,提供资讯、财报、历史等服务满足客户不同需求场景,快速响应客户需求。 与传统的行情数据提供厂商相比,阿里云行情产品更注重科技。同时,性能是毫秒级的,比其他厂方更全、更快。在服务形态上,也跟原来的传统厂商完全不一样,因为阿里云有全球的网络架构。 “云行情为B端客户提供了更为便捷的接入方式,同时还避免了基础设施的重复建设,有效节约了时间和人力成本。我们可以更加专注于功能设计优化,为C端用户带来的更好的使用体验。”中信证券财富委相关负责人表示。 云服务的最大的优点是方便,阿里云在快速实现稳定性、时效性上,具有突出的优势,为中信证券节约了大量的人力和沟通成本。“无论在效率上还是成本上,阿里云都是目前不错的选择。”

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不同于同类产品,云行情产品着力于通过连接全球各交易所的基础行情数据服务,通过协同纳斯达克一起在阿里云平台上构建美股行情数据服务的弹性能力,为全球金融机构、互联网公司提供端到端的一站式云行情产品和服务。 

跟原有厂商不同的还有用户体验。阿里云云行情产品负责人指出,云行情提供个性化定制服务和标准化交付模式,让券商公司直接通过阿里云一个界面就能完成背后的所有的申请、数据使用、SDK的接入,实现了一键下单,满足市场灵活定制的需求。

 

3.券商行业如何突围数字化


与众多行业一样,证券行业马太效继续强化,中信证券作为行业龙头优先受益于资本市场改革,公司通过继续加大人工智能和大数据分析等方面的金融科技投入,有望优化业务流程,增强自身实力。 阿里云新金融事业部总经理刘伟光认为,证券行业数字智能化变革的核心之一就是加强以数据为核心的精细化运营。领先的券商公司已经开始形成自己的数据资产文化,充分挖掘市场上各类行情和交易数据的商业价值,加强对数据的多维度实时处理能力,在瞬息万变的市场环境中捕捉新的商机。 但对于众多中小型券商而言,数字化转型并没有那么容易。 中国证券业协会指出,证券行业信息技术投入依然处于较低水平,用于科技创新的投入捉襟见肘。据统计,2019年度98家证券公司中信息技术投入额在1亿元以下的有46家,占比为47%。 一方面,我国证券行业在数字化建设方面的投入与境内外金融同业间尚存较大差距。另一方面,我国证券行业对数字技术的综合应用水平依然处于初级阶段,数字技术应用在深度和广度方面均有待提升。 券商数字化该如何突围? 《报告》提出,鼓励行业加强信息技术领域的外部合作。“支持不同类型的证券公司通过独立研发、合作开发、与第三方科研机构或科技公司协议开发等多种模式,提升行业数字化适应水平和自主可控能力。” 放眼当下,券商行业都在积极进行数字化布局,提升券商的信息化、数字化水平。从这个角度来看,中信证券与阿里云的合作,对券商行业数字化具有重要的示范意义,推动了行业数字化加速,未来将会有更多券商加入进来,一起借助数字化布局全球化市场, 今天,“云”和金融产生越来越多的连接,作为一家服务全球的科技企业,阿里云已经位居全球前三,亚太第一,在国内金融云等重要领域也保持着领先的地位。 中信证券选择的云行情,值得更多券商关注。但正如中信证券所遵循的“打铁还需自身硬”,对券商而言,金融科技更需要内化为一项差异化的核心竞争力,只有从根本上提升自身的信息化、数字化水平,才能在这场数字化革命中立于不败之地。

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