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区块链真的只是一场炒作吗?

简介:

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来源|CTM360译者|薛命灯

区块链是金融行业数字化进程的主要推力之一。金融行业的数字化进程也被称为 FinTech,旨在改变传统的金融结构。而传统的金融结构为了顺应市场和监管的要求,发展迟缓,全球性的金融危机就是最好的佐证。

FinTech 近年来大受关注,也吸引了全球资本快速涌入,这一定程度上也归功于比特币的发展。比特币是分布式分户总账技术(Distributed Ledger Technology,DLT)的一个例子,DLT 由多个组件组成,包括区块链、P2P 网络、分布式数据存储、自动化业务逻辑、数字加密等。

前两天,人民日报整版报道区块链,称这项技术目前还不太成熟,要警惕概念炒作,特别要区分是技术创新还是集资创新,不能为了区块链而区块链。在这篇文章里,我们从多个角度探讨区块链技术,以及它的代表作之一比特币。简单聊聊“炒作”这个嫌疑是怎么来的,哪些问题会将区块链变成一场炒作。


区块链技术分解

“区块链”被一些人看作快速改变经济形态的革命性技术。但是大部分人对其了解十分含糊,被当做一个抽象概念。从根本上说,区块链指的是分布式分户总账,它以一种去中心化的方式持有所有的交易记录,目的是形成一种基于数字加密和一致性协议(consensus protocol)的单一信任机制。

分布式数据库:区块链保存了所有在数据库创建之后发生的交易记录,因为采用了分布式的方式,通过复制数据库避免了单点故障,同时也增加了数据的透明度。

去中心化:在区块链技术中,去中心化包含了两个维度的含义:架构上的去中心化和政治上的去中心化。架构上的去中心化是指区块链系统是由网络中的多台计算机组成,而政治上的去中心化是指移除了中心控制点,也就是说,不存在任何一个组织或个人可以操控区块链。区块链的监管是通过一致性协议和数字加密手段来实现的,这种去中心化模式让区块链有别于传统的监管模式,也让区块链成为一种非同一般的概念。

不可变性:区块链系统通过一致性协议来更新交易记录,确保任何时候都只有一个版本的分户总账。这些协议可以防止恶意节点操控或插入欺诈性的交易,从而保证了区块链的可靠性。

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比特币

2009 年 1 月份开始出现的比特币,是区块链技术第一个成功的应用。2008 年 10 月,一个自称“Satoshi Nakamoto”的程序员发表了一篇论文,题为“比特币:一个对等的电子现金系统”,文中对比特币协议进行了描述。这里我们着重探讨“double spend”这个问题,它只会出现在数字货币交易当中,而且会重复出现。目前,银行通过监管数字货币的流动来确保不会出现 double spend 问题。Satoshi Nakamoto 通过对等网络和一个叫作“Proof-Of-Work”的系统巧妙地解决了这个问题,而且不需要第三方信任机构的监管。要想了解 Proof-Of-Work 系统的工作原理,首先需要知道什么是公钥加密、数字签名和加密散列函数。

Proof-Of-Work(POW)

Satoshi Nakamoto 提出的对等解决方案让每一个人都成为“银行”,参与分户总账的存储、交易的验证和记录的更新。分户总账由多个相互连接的区块组成,每一个区块又包含了一定数量的交易和到上一个区块头部的链接。要想加入区块链,只需贡献出自己的计算资源,参与 POW 系统的运行即可。

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POW 背后的关键想法是让参与交易验证或贡献区块的节点,付出高昂的计算成本,也就是让节点计算 Hash 值,该过程也被称为“挖矿”。解开谜题的唯一途径就是不断地猜测答案,在找到答案之后,还要验证答案的正确性,“Proof-Of-Work”也因此得名。一旦有挖矿者得出了答案,并把答案广播到网络上,其他人就可以验证答案的正确性,如果答案是正确的,就可以把它加入到区块链中。与此同时,会产生少量的比特币,作为对挖矿者的奖励。

这种奖励机制促使挖矿者不断地进行区块挖掘,同时也逐渐提升了比特币的产量。POW 确保区块链中的个体影响力与他们贡献出来的 CPU 计算能力是成正比的。只要超过 50% 的 CPU 计算能力没有被集中化,那么就几乎不可能出现 double spend 问题,也无法往区块链中加入虚假交易。

当然,POW 并不是解决 double spend 问题的唯一方案,但它是个好的开始。人们后续又开发出其他类型的数字加密货币,对原先的协议进行了修改,加入了额外的特性,并解决了比特币的一些局限性问题。

比特币——并非真的匿名

最近发生了几次勒索事件,要求使用比特币作为赎金,让人感觉好像比特币就是一种匿名的电子现金系统。虽然比特币的地址不会与用户身份直接挂钩,但也不会是完全匿名的,毕竟所有的交易都依托于公共区块链,任何人都可以对交易进行分析。另外,一些研究表明,通过交易图和其他外部数据是有可能知道比特币用户的真实身份的。但不管怎样,仍可以通过一些技术让追踪比特币用户的真实身份变得困难。

安全事故

尽管有健壮的协议和加密手段,比特币和其他加密货币仍然不是 100% 安全。软件不可避免地会出现漏洞,而且区块链协议变得越来越复杂,这样只会增加软件出现 bug 的几率。以下是已经给加密货币带来重大影响的软件漏洞:

  • Inputs.io:一个免费的在线比特币钱包网站,因为受到攻击,造成 120 万美元的损失。

  • Mt.Gox:一个比特币交易平台,70% 的比特币交易都是在该平台上进行。一次黑客攻击导致它破产,造成 4 亿 6 千万美元的损失。

  • 以太坊:Parity,一个电子钱包服务,黑客从中窃取了价值 3400 万美元的以太币。

除此之外,加密货币也催生了新型的数字威胁。计算机勒索就是其中的一种,黑客一方面要找到保存在计算机上的比特币钱包数据,一方面使用勒索病毒感染它们。还有另一种威胁存在,黑客可以通过木马感染多台电脑,然后使用这些电脑来挖矿。因为比特币用户需要更多的 CPU 计算能力来挖掘更多的比特币,所以对计算能力的需求会一直存在。2015 年,一所大学的网络被木马感染,他们的计算资源被用于挖掘比特币。


区块链炒作

自比特币出现以来,区块链初创公司和涌入区块链领域的资本成指数级增长。很多全球性的银行以各种方式参与到区块链技术当中,比如与 FinTech 初创公司合作、加入技术团体或开发自有的区块链技术。

区块链领域最具影响力的应该要算是区块链联盟 R3 了,R3 是全球知名的区块链行业组织,创立于 2015 年 9 月,旗下拥有来自全国各地的 100 多家金融机构成员(如美国银行、汇丰银行、英特尔、SBI 集团等)。

R3 宣布他们正在开发一个叫作 Corda 的分布式分户总账平台,帮助被监管的金融机构管理他们的金融交易。

但要注意的是,Corda 并不是区块链,不过它的灵感主要还是源自当前的区块链系统。因为当前的区块链应用仍然不适用于那些需要监管、隐私和伸缩性的金融机构,所以 Corda 不失为一种替代方案。他们成功拿到了 1 亿零 7 百万美元的 A 轮融资。以下是目前较大的几个区块链团体,以及它们各自的成员。

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因为创新的出现和资本的涌入,以及媒体的大肆吹捧,区块链领域似乎正经历着一场炒作。另外,区块链技术的目标是要快速地改变当前的金融架构,但这是不可能在一夜之间就能发生的,更何况还会受到来自监管机构和政府的阻扰。

因此,在甘特的炒作周期曲线图中,区块链技术处在“期望顶峰”,也就是说,它有很大的潜力,但要实现全球性的普及仍然需要大量的时间和精力。

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总结

最近,MIT 斯隆管理学院发布了一篇题为“一些简单的区块链经济”论文,他们在论文中断言分布式总账技术(DLT)会影响到两个关键成本,一个是验证成本,一个是网络成本。这对于金融行业来说既是机遇,也是威胁。DLT 为金融机构提供了取代传统底层技术的解决方案,可以大力降低成本,并创建新型的交易。这将给资本市场带来的一些好处如下所示:

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不过,金融部门也要提防 DLT 带来的威胁,因为它有可能被用来为当今的金融机构提供各种替代方案。比如,有人期待比特币或其他数字加密货币能够取代 SWIFT 或 ACH 这样的服务角色,并通过降低审计和监管成本来更有效地提供数字货币服务。



原文发布时间为:2018-02-28
本文作者:文末入群交流
本文来源:微信公众号-区块链前哨,如需转载请联系原作者。

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