天弘基金成立于2004年11月8日，是经中国证监会批准成立的全国性公募基金管理公司之一。秉持着客户第一的价值观，以“为天下人提供稳健、便捷的理财服务”为使命，截至2020年6月30日，天弘基金旗下公募基金累计为客户赚取收益2371亿元。2013年，天弘基金和阿里巴巴旗下支付宝合作推出余额宝，天弘基金成为余额宝的基金管理人。截至2020年6月30日，天弘余额宝基金规模为1.2万亿元，是国内规模最大的单只基金。
除此之外，天弘基金敢为人先，借助阿里云先进的计算平台，设立行业首家基于云计算的去IOE大型结算系统——天弘基金云直销系统，与阿里一同用数据力量创造了奇迹。
天弘基金信息技术总监韩海潮在阿里CIO学院培训活动现场
在本次采访中，韩海潮强调了企业在数字化转型过程中业务电子化、流程自动化的重要性，认为企业推动实现运行全流程的监控、提高相关系统性能和研发效率是十分必要的。他通过讲述基金行业IT部门的定位和作用，为我们分享了天弘基金在数字化转型过程中的经验。他表示基金行业在未来极有可能出现两极分化的趋势，随着数字化的发展，无论是社会分工、技术人员还是管理工具都会发生一定的变动。
以下为部分采访实录：
阿里CIO学院：您好，请问在当前经济发展面临内外部挑战的大环境下，您认为企业有什么痛点亟待解决？最想拥抱哪方面数字化转型？
韩海潮：我认为当前业务痛点主要有以下几个方面。
一是业务的全面电子化。尽管基金行业信息化起点高、监管要求严格，银行开业需要达到一定程度的信息化建设。但仅仅达到开业程度的信息化建设在我看来是远远不够的，银行的信息化、电子化仍有很大一部分待完善。例如银行间的一些交易，其电子化程度并不高，是近几年才有了一定的发展，开始实行电子化的上行下行接口。除此之外，银行间成交结果、划款结果查询，与托管行的电子对账等都还未实现全面的电子化，加快对这些业务的系统化可以弥补主业务流程电子化不足的问题。
二是要实现流程的全面自动化。基金业务在执行顺利的基础上还进一步要求执行完美。目前来看，我们业务的传递大多是通过邮件、OA、表单进行，但这并未与我们业务处理流程建立起真正的联系。然而IT则可以通过爬虫、OCR、RPA甚至AI人工智能等一些新技术实现企业流程的自动化，提升业务操作效率，同时帮助企业在此基础上防范手工操作的风险。
三是要实现企业业务运维和运行全流程的监控报警。在这方面我们已经做出很多尝试，并且实现了一部分。最要明确监控和报警大概分为三层：一是基础设施层面，可以通过一些工具软件来解决底层的硬件、操作系统、数据库、中间件的监控报警问题；二是业务接口层和系统程序层，可以通过对系统埋点、权限控制、研发测试以及发布流程控制等方式，帮助提升业务运行的稳定性和系统的健壮性；三是在业务级别的监控，这类监控可能脱离系统的存在，直接对业务的一些属性进行逻辑上的同比、环比分析，然后通过数据的结果判断业务是否处于一个良好的状态，类似蚂蚁的总督资金安全系统。
四是系统的性能。随着天弘基金业务发展，客户增多，业务量增大，系统性能需要满足一定时间内的增长，只有充分理解底层的数据库、系统技术架构以及一些新技术应用，这个目标才能达成。这一点可以参考支付宝的余额宝系统，它通过云计算和分布式架构解决了互联网基金的大数据量清算问题。
五是要提升研发效率。当企业的信息技术发展到一定程度时，必定会遇到研发瓶颈，与大量涌现的需求形成碰撞。过去由于缺少开发技术、测试效能以及处理数据的统一平台，导致研发部门效率较低。如今解决这些瓶颈以保证底层技术以及数据流、信息流通畅已经迫在眉睫。中台化是一个解决思路，但资管行业的IT部门暂时还没有能力自建如此庞大的底座，依靠外力是目前的必选方案。
阿里CIO学院：您认为在数字化转型的路上，天弘基金有怎样的成功或失败经验？
韩海潮：第一点是IT一定要脚踏实地，求真务实，切实地解决痛点和问题。以投研技术开发部的发展为例，其最初的定位是利用新兴技术、云计算、人工智能和大数据技术实现行业研究，辅助基金经理投资。尽管小有成就，开发过当时行业里比较超前的系统，但实际效果并不显著。后来，我将方向更改至解决业务部门效率提升、风险防范和数据支持相关需求，将服务方向聚焦于风控、交易和运营，得到了业务方和公司的认可，同时节省了人手。
第二点是要合理地进行资源利用，实现优势互补。基金公司的IT部门人数不多却面对大量的部门业务需求，担负着数百个业务应用系统的持续开发。IT部门如何实现价值最大化，将有限资源与相关业务需求点对点连线这一问题至关重要。因此，基金公司一定要把精力投入到相对创新独特、具有价值的业务需求中。而相比之下通用的、技术底层的业务需求则可以通过外部合作来实现，达到效率的最大化。
第三点是需要将数据驱动作为基金公司最基础的IT能力，数据底层能力和数据中台的建设应该稳扎稳打。在数据库国产化的大环境下，国产新型数据仓库、实时数仓以及金融级别的交易型数据库将会在行业内寻找到更多的应用场景。
天弘基金信息技术总监韩海潮在阿里CIO学院培训活动现场
阿里CIO学院：在您看来大数据、人工智能技术将会对本企业的商业模式和行业格局带来怎样的变化？
韩海潮：无法预见未来，但可以给几个预测吧。
第一，金融行业两极分化，头部公司的信息技术人员的比例增加，覆盖面变广，在享受新鲜技术给企业带来红利的条件下，部分金融公司转型为科技公司。而其他资产管理公司将会采用专业化分工，例如将IT运营整体外包，把精力和资源聚焦到优势能力以降低成本。
第二，社会将实现更加精细化分工协作，更多以大数据、人工智能为背景的IT公司将直接参与到市场，为资产管理公司提供专业化服务。
第三，大数据技术和人工智能技术将成为基金经理、研究员等业务人员广泛掌握的基础能力。这些技术将成为信息采集、业务研究和决策的基础工具，技术和业务将更加融合，有技术功底的业务人员将会大放光彩。
第四，数据决策将成为辅助管理最基础的工具，成为业务决策机制中极为重要的一个流程，人工智能技术在资产管理行业任重道远。
文章来源：阿里飞天CIO学堂微信公众号
名人堂
名人堂是阿里CIO学院打造的一档大伽访谈栏目，每周一期。以推动企业创新与数智化升级为愿景，通过采访行业顶尖客户，帮你更好地了解和思考企业数字化转型中可能面临的挑战，梳理行业痛点和方法路径，从而相互滋养，共同成长。
