- 用户历史消费额度，如是否比历史多很多。
- 用户历史交易间隔，如是否一下子变频繁了。
- 用户历史ip，是否以前常用ip。
- 信用卡最高额度
- 用户交易信用，如信用等级
- 交易频率（账户近期支付次数、ip近期支付次数、email近期支付次数、地址近期支付次数、名字最近支付次数、邮编近期支付次数、）
- 黑名单、白名单判断（卡、账号、ip、email、地址、名字）
- IP发起交易频率
- 诈骗多发期时间段
- 手机归属地
- 代理的使用（跨国）
- 同一sessionid发起支付频率、次数。使用多张卡号
- 近几天内重复次数
- 乘机人校验
- 卡bin校验。
- 航班校验。持卡人与乘机人一致性校验”、“单一旅客比团队风险较高”、“旅客中包含小孩、儿童的风险较低”、“支付时间与飞机起飞时间相差时间越短风险越高”、“多段航程的航班比单段的航段较安全”、“经济舱比头等舱风险更高”
- 发卡行国家和IP地址国家不同”、“发卡行国家和IP国家的许可组合”、“发行国家与账单国家不同”、“IP国家或发卡国家的ＩＰ地址无法找到”、“卡/帐号持有人姓名和购物者电子邮件地址部分相同”、“购物者电子邮件国家和IP或发卡国家一致”、“VISA/MASTER安全代码身份验证”、“购物者电子邮件地址域名的有效性”、“账单地址是一个邮政信箱地址”
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