保险行业在落地精细化管理过程中，面临着：
产品内容丰富且细化，条款内容详细，产品体系逻辑需严谨；
以客户为中心，打磨产品并重，客户、产品如何高效管理？
信息密集，业务条线多、跨地域多家分、子公司如何整合？
从业人员外勤多，如何及时获取业务信息、及时跟进客户？
……
面对越来越激烈的市场竞争，许多保险公司纷纷采用信息化技术提高服务质量来赢得竞争优势，如实施网上保险、呼叫中心等方案。
泛微基于保险行业特点，整合了一套针对保险行业的OA系统解决方案，适用于分散经营、集中管理的大型保险公司，也适用于中小型保险公司。能够覆盖集团及各分子公司，满足跨时间、跨区域、跨部门的协同办公要求。

OA系统在保险行业特色应用

一、客户资源统一管理、及时调取

客户服务是保险业取得竞争优势的重要手段，关键要能够突破时间和区域的限制，及时提供服务，有效提高客户服务的效率和质量。
OA系统通过搭建客户特色门户，客户能够直接通过自己的门户提交各种有关请求，包括需求、反馈、建议、投诉、技术支持等，客户管理系统保证这些请求第一时间被传递给相关人员，避免了客户沟通中的拖延失误。
同时，企业也可以有针对性地向客户发送个性化的产品、服务等信息内容，吸引客户的长期交易。
此外，泛微客户管理方案能够管理企业销售全过程、统一整合客户资源。

（OA系统客户管理功能架构）

二、产品信息集中整合、随时可查

1、打开手机即可查阅产品知识手册
针对一线展业人员的展业困境：
A．险种很多，无法记清楚每个险种的条款和费率；
B．展业时对承保项目的风控要点不清楚；
C．对投保单填写的要点不清楚；
D．在收集投保资料过程中出现遗漏现象等……
针对上述困境，OA系统基于表单建模、移动建模，为客户构建了移动“产品手册”，通过云桥发布到企业微信，实现保险企业险种管理。
进入“产品手册”首页之后，通过分类方式，展业人员可以通过险种的类别、业务渠道等方面来快速查询所需的险种。

（移动产品手册）

【小结】：为分子公司培训和学习增加了一个随手工具；为业务人员临时展业提供了帮助；减少了产品线核保人员的电话沟通时间，提高了工作效率。
2、短险定价平台
短险定价是长期以来就有的一项主营业务，用于计算保险的价格费用。
但是因为：

• 数据计算条件多样化；
• 各地的分公司都有自身特殊性；
• 全集团没有形成统一的标准；
• 各自使用一套系统，信息分散
• 对业务开展的有序性造成一定影响。
  针对以上情况，泛微通过搭建统一短保定价模块，达到全集团标准化，统一化的效果。

短险定价平台用于客户保险业务中团险等渠道的保费计算和提报审批。
通过OA系统与总公司的保费计算系统做集成对接，业务员可以随时通过手机端填报短险定价信息，将具体计算的数值回调到流程表单页面，来实现业务数据的实时传递。

（短险定价流程）

经过统一和标准的保费计算页面，得到最终的保费信息；再垂直化的经由各层级领导审批，得到最终审核结果。
【小结】：通过OA系统，极大的促进了短险业务的开展，真正意义上地实现随时随地开展短险业务，拓展了业务半径，也有效地规范了业务的开展。

三、业务闭环管理，全程电子化

1、项目全过程管理
OA系统把过去的线下“纸质表单”搬到线上，用智能化的电子表单把系统中的信息，比如客户信息、项目信息、合同信息、专家小组等信息全部串联起来。
实现客户信息获取、需求风险诊断、签订三方协议、出具保单、回访、结算及续保全过程管理。

（业务项目闭环管理）

流程化的办理环境能清晰地记录下业务痕迹，每一单业务都能在系统的表单台帐中随时翻看“历史合同数据、预算执行情况、风险诊断报告”等信息，方便业务负责人和管理层查阅。
所有已上报的产品需求，在系统中会以项目为单位全部汇总到信息台帐，想查看需求的跟进情况、评估诊断情况、评估小组成员、协议签订等信息，表单中一目了然。
2、智能化电子签署
签署是风险管理和业务中的重要一环，但是，由于大多数保险公司分子公司众多，管章、用章过程就会因为地域、数量等问题变得复杂。
通过和电子化签约平台集成，经过严格的电子身份认证，发起的每份合同，只要在OA系统一完成编辑、审批，通过印控设备一完成身份验证，系统会自动触发印控设备进行盖章准备。
盖章文件扫描回传到系统，自动归档，整个过程安全、省心、又方便。从物理印控开始逐渐打通电子化办公最后一环，安全、智能签约，业务全程电子化。
3、集中财务管理
在保险行业，收到保费和发生退保、赔付时，款项的流进流出十分频繁；与客户对应收帐业务的核销发生频繁，要求财务部门能够快速准确进行应收应付、预收、预付等业务之间的对冲处理。
现在，OA系统能够与企业现有财务管理系统进行集成，实现财务数据的实时处理和更新，有效地解决了以上问题。
OA系统全集团的预算管控模式，能够实现总公司与下属子公司的集中式财务管理。通过预算管理，实现公司的收入、支出、费用、资金及其他预算指标的制定和实时控制。
通过OA系统的集团数据中心可实现财务数据的实时收集，汇总和查询，各分部通过登陆自己的企业信息门户接收总部下达的命令，递交各种报表及请求。

（下级报表汇总查看）

同时，客户管理系统结合财务共享中心将企业的业务数据与财务数据相关联，根据业务人员、业务部门的业务指标进行动态的绩效考核，并反映在财务数据上。

四、人员提成、考核指标智能计算

1、绩效考核
保险公司的主要业务是受理各险种的投保、理赔、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，需要考核和分析的指标很多：

• 各部门实现的保费收入、支出和利润情况；
• 各部门实现的不同险种的收支情况；
• 各险种的收支情况；
• 各险种不同的收支项目分析……等等
  OA系统通过强大的报表分析中心，可按各种维度生成报表，方便集团公司随时了解和监控下属分子公司或关联企业的运营情况。

2、项目提成
业务涉及保险公司、安全管理专家等多个条线，整个公司的产品业务有明确的提成制度。
人员提成、保险公司分润比例都有明确要求，为了更精准地执行，泛微通过建模功能为客户搭建了智能化的分润管理场景。
分配比例、分润成员提前设定，项目服务一结束，OA系统自动触发分润流程，分配金额自动核算，财务一审批就能快速结算，提高多方满意度。

（智能提成分配服务）

五、口袋式移动运营平台

快速构建：面向销售、客服、银保、党建、财务等不同条线；
内容丰富：业务清单、分析模型、运营流程、图文消息、地图服务、多媒体；
数据丰富：为管理者建立面向全局的指标库，覆盖业务、财务、客户、运营等各个领域。

OA系统在保险行业特色功能应用价值

构建科学的移动运营平台整体框架；
建设面向全系统的基础数据管理平台；
建设面向全数据的统一数据封装平台；
落地统一运营流程服务、统一知识管理服务、统一消息推送服务。